洗钱及如何防范洗钱活动

  一、什么是洗钱? 

  洗钱,英文名称为Money Laundering,是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。 

  二、如何防范洗钱活动? 

  (一)主动配合金融机构进行客户身份识别。 

  为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示身份证件;如实填写身份信息,如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。 

  (二)保管好自己的身份证件和账户。 

  1、不要出租出借自己的身份证件。 

  2、不要出租出借自己的账户。 

  3、不要用自己的账户替他人提现。 

  (三)支持国家反洗钱工作也是保护自己利益。 

  1、开办业务时,请您带好身份证件。 

  2、存取大额现金时,请出示身份证件。 

  3、他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件。 

  4、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。 

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